Wft-zorgplicht voor financieel adviseurs: zo ondersteunt uw website

Kennisbank · Leestijd 5 minuten

De zorgplicht stopt niet bij de handtekening. Artikel 4:20 van de Wet op het financieel toezicht kent een informatieplicht tijdens de looptijd: wezenlijke wijzigingen die voor de klant relevant zijn, verstrekt u tijdig. Welke wijzigingen dit zijn, hangt af van het product, uw rol als dienstverlener en de situatie van de klant. Een website die klanten actief informeert, is een praktisch hulpmiddel om die informatievoorziening in te richten.

Wat de zorgplicht in de praktijk betekent

Drie onderdelen van de zorgplicht kunt u via uw website praktisch ondersteunen:

Informeren tijdens de looptijd. Is een wijziging in productinformatie wezenlijk en relevant voor uw klant, dan kan een informatieplicht ontstaan. Denk bijvoorbeeld aan relevante wijzigingen in voorwaarden, kosten of andere productkenmerken. De informatie moet tijdig worden verstrekt; een vaste jaarlijkse mailing is daarom niet altijd voldoende.
Begrijpelijke informatie. Informatie hoort correct, duidelijk en niet misleidend te zijn. De klant moet kunnen volgen wat een wijziging voor zijn situatie betekent. Een berekening op uw website laat een wijziging vaak beter zien dan een alinea tekst.
Vastlegging. U wilt achteraf kunnen reconstrueren welke informatie u wanneer heeft verzonden. Een verzendlog maakt achteraf eenvoudiger inzichtelijk wat u wanneer aan welke relaties heeft verzonden. Een bewaarde e-mail telt ook, maar is bij honderden relaties lastiger terug te vinden.

Vier manieren waarop uw website de zorgplicht ondersteunt

1. Actueel nieuws op uw eigen domein

Publiceer wekelijks berichten over hypotheekrente, verzekeringen, wetgeving en ondernemerszaken. Klanten die uw site bezoeken, zien uw kennis van de markt. Structurele informatievoorziening kan bijdragen aan een goede inrichting van uw dienstverlening in de beheerfase. Schrijft u zelf niet graag? Laat de berichten dan aanleveren en plaats ze automatisch met nieuwsberichten voor uw website; u houdt de regie over onderwerp en toon.

2. Een nieuwsbrief met verzendregistratie

De nieuwsbrief is het kanaal waarmee u de klant bereikt, ook als hij niet zelf naar uw site komt. Stuur hem op vaste momenten en bij belangrijke wijzigingen. Kies een systeem met een verzendlog per verzending (wie ontving wat) en een afmeldmogelijkheid die in één klik werkt. Let daarbij ook op de Telecommunicatiewet: voor reclame per e-mail is in beginsel vooraf toestemming nodig, met een uitzondering voor bestaande klanten en soortgelijke producten of diensten. Zo kunt u achteraf beter reconstrueren welke informatie u heeft verzonden. Bekijk onze nieuwsbriefmodule voor advieskantoren.

3. Rekentools die de wijziging tastbaar tonen

Een rekentool kan een wijziging concreet maken. Bij een aflopende rentevaste periode ziet de klant bijvoorbeeld direct welk effect een andere rente op de maandlast kan hebben. Een maandlastencalculator op uw eigen website of een oversluitvoordeel-berekening geeft dit antwoord met actuele rentes, en u ontvangt de ingevulde berekening als aanleiding voor een adviesgesprek. Let op de grens tussen informeren en adviseren: een feitelijke berekening is iets anders dan een persoonlijke aanbeveling voor een specifiek product. Stuurt een tool de klant richting een specifiek product of aanbieder, dan kunnen adviesregels relevant worden.

4. Een beveiligde omgeving voor documenten

Bij documenten met gevoelige klantgegevens verdient een beveiligde omgeving de voorkeur boven verzending als onbeveiligde e-mailbijlage. Een goed beveiligde omgeving voor het delen van documenten kan helpen om passende technische maatregelen te treffen voor de bescherming van klantgegevens. Daarmee ondersteunt u een zorgvuldige omgang met klantgegevens. Bekijk beveiligd bestanden delen op uw eigen domein.

Wat u vastlegt en waar

Onderdeel	Wat u bewaart	Waar
Nieuwsberichten	datum, onderwerp, tekst	nieuwsarchief op uw site
Nieuwsbrieven	verzenddatum, ontvangers, inhoud, afmeldingen	verzendlog van de nieuwsbriefmodule
Rekentools	ingevulde berekening, datum, klant	uw dashboard, gekoppeld aan het klantdossier
Documenten	wie welk bestand wanneer heeft ontvangen	logboek van de beveiligde omgeving

Bewaar gegevens volgens de bewaartermijn die voor het betreffende gegeven en doel geldt. Voor bepaalde gegevens uit een adviesdossier geldt op grond van het BGfo een minimale bewaartermijn van vijf jaar vanaf het moment van advisering. Voor andere gegevens kunnen andere termijnen gelden. Houd daarnaast rekening met de AVG: persoonsgegevens mogen niet langer worden bewaard dan noodzakelijk.

Veelgemaakte fouten

Alleen een jaarlijkse mailing. De Wft vraagt om tijdig informeren. Een jaaroverzicht in januari dekt een wezenlijke wijziging in mei niet altijd.
Nieuws op sociale media in plaats van op de site. Berichten op LinkedIn of Facebook verdwijnen uit beeld en zijn niet van u. Op uw eigen domein blijven ze vindbaar en terug te vinden.
Geen link tussen informatie en actie. Een bericht over gestegen rente zonder rekentool of contactmogelijkheid laat de klant met een vraag achter. Zet onder elk bericht een volgende stap.
Kopieerteksten van verzekeraars. Die informeren de klant over het product, niet over zijn situatie. Voeg altijd toe wat het voor de klanten van úw kantoor betekent.

Zo pakt u het aan in vier weken

Week 1: kies de onderwerpen die voor uw klanten spelen (hypotheek, schade, pensioen, ondernemen) en stel de nieuwsfrequentie vast.
Week 2: richt de nieuwsmodule en nieuwsbrief in, controleer op welke grond u relaties mag mailen en zorg voor een correcte afmeldmogelijkheid en afspraken met eventuele verwerkers.
Week 3: plaats de rekentools die bij uw klanten passen naast de berichten waar ze bij horen.
Week 4: stuur de eerste nieuwsbrief en leg in uw kwaliteitshandboek vast hoe u vanaf nu informeert en registreert.

Vaak gesteld

Is een nieuwsbrief verplicht?

Nee. De Wft schrijft geen kanaal voor. Een nieuwsbrief met verzendlog maakt wel eenvoudig zichtbaar wat u wanneer aan wie heeft verstuurd.

Zijn nieuwsberichten van een leverancier toegestaan?

Ja, zolang de inhoud klopt en past bij uw klanten. Voeg waar mogelijk uw eigen duiding toe.

Telt een bericht op mijn website als informeren?

Het laat zien dat u structureel informeert. Voor een wezenlijke wijziging bij een individuele klant hoort daar een directe boodschap bij, per nieuwsbrief of persoonlijk.

Hoe lang bewaar ik de verzendlogs?

Daarvoor geldt niet automatisch dezelfde termijn als voor het volledige adviesdossier. Bepaal de bewaartermijn op basis van het doel waarvoor u de gegevens vastlegt en eventuele wettelijke verplichtingen. Leg die termijn vast in uw bewaarbeleid.

Bronnen en verder lezen

Geschreven door: AS Support. Laatst inhoudelijk gecontroleerd: 5 september 2026.

Wilt u zien hoe nieuwsberichten, nieuwsbrieven en rekentools samenwerken op één website? Bekijk de modules van AS Support of plan een demo.

Makelaar modules